株式会社 FPブレーンコンサルティング - 個人のお客さま

各分野の専門家との連携と、確かな経験・知識を活かし、お客さまと一体になって問題を解決します。

横浜市在住 A様（32歳）　職業：会社員

A氏は3年前から某国内生保に加入していた。保険の分析を行い、ご夫婦とともに将来の計画を立て、キャッシュフロー表の作成を行った。その結果、トータル保険料が1000万以上必要なこと、保障の形が合致していなかったこと、将来の学費に不安が残ることが判明した。これらの問題解決として格付け上位の外資系生保と損保系生保の保険を用いて保険設計を行い、かつ貯蓄計画（ポートフォリオ作成）をたて、500万以上の保険料を削減した。貯蓄計画は弊社の設計の下現在進行中である。

当社の行う生命保険の見直しは、まずあなたと一緒に将来のキャッシュフローを把握することから始めます。なぜならキャッシュフローに合致する保障を最も合理的と考えるからです。また、このような案件はすでに1,000件を超えています。

埼玉県在住 B様（45歳）　職業：歯科医師

B氏は、昔からの付き合いで生命保険に加入し続け、保険料がすでに年間300万以上に膨らんでいた。また、高額な所得税も頭の痛い問題であった。B氏の家族構成と財産からもっと大きな問題なのが相続税であることがわかり、MS法人の設立や医療法人化など所得税対策を多角的に検討しつつ、納税資金対策や評価引き下げ対策に的を絞り込み生命保険の見直しを行った。

横浜市在住 C様（40歳）　職業：会社員

アパート経営の安定運用は無理のない資金計画にあると言っても過言ではありません。それには設計業者、建設業者の選定、金融機関との交渉まで一貫したコンサルティングが必要な為、不動産の専門家との協働体制で対応した。

神奈川県在住 D様（55歳）　職業：専業主婦

D氏は数ヶ月前に夫を亡くし、相続のことで相談に来られた。
相続放棄や限定承認など、解決には細かな法律の知識と税務の知識が必要だったため、弁護士と税理士との協働体制で対応した。

埼玉県在住　E様（50歳）　職業：会社役員

E氏は以前、先物取引や株式投資で失敗した経験があり投資に関してはかなり保守的であった。しかしながら、現在の低金利の預金やインフレや原油高に伴なう財産の目減りへの対応の必要性を解説し、そこで包括的な長期国際分散投資の運用計画を立て、当社顧問契約のもと、現在運用中である。

※守秘義務の関係で細かな状況をお伝えできないことをご了承ください。